Эксклюзив: Голдман глазами предложения, чтобы повысить Маркус — источников | Рейтер

4 Мин Чтения

(Reuters) — Goldman Sachs Group Inc рассматривает возможность приобретения для увеличения своего потребительского банковского подразделения Marcus после того, как фирма с Уолл-Стрит замедлила рост кредитов и депозитов в своем молодом бизнесе в прошлом году после пандемии коронавируса, сообщили три банковских источника.

Слайд-шоу (2 изображения )

Руководство Goldman поставило «чрезвычайно высокую» планку для того, чтобы любая сделка была крупной и трансформационной, предупреждают источники. Один из источников сказал, что банкиры слияний и поглощений хрустят цифрами по “разным идеям.”

Цифровой банкинг — это одна из областей интереса. Пандемия укрепила веру руководства в то, что онлайн-активность будет играть центральную роль в будущем росте отрасли, а отрасли по-прежнему будут играть меньшую роль, сказал источник. В результате руководители исключают любые сделки, связанные с приобретением филиалов. Цифровой бизнес, который привлекает новых клиентов или уникальные технологии, будет привлекателен для банка, сказал источник.

В Goldman Sachs отказались от комментариев.

Создание Маркуса, названного в честь одного из основателей банка, является ключевым элементом плана главного исполнительного директора Дэвида Соломона по снижению зависимости Goldman от волатильных торговых и инвестиционных банковских доходов. Для этого Соломон хочет построить бизнес с предсказуемыми доходами, такой как потребительский банкинг и управление капиталом на массовом рынке, которые сейчас есть у большинства его основных конкурентов.

В январе прошлого года Соломон поставил перед Маркусом финансовые цели на три и пять лет, а также общую прибыльность фирмы. Три источника сообщили, что бурный рост инвестиционного банковского и торгового бизнеса во время пандемии и сокращение расходов, ставшее возможным благодаря удаленной работе, помогли Goldman добиться значительного прогресса в достижении своих целей по снижению прибыльности и затрат.

Однако, обеспокоенные качеством кредитов в разгар рецессии, руководители компаний заявили, что замедлили рост кредитов и депозитов в Marcus.

Когда Goldman отчитается о результатах четвертого квартала во вторник, ожидается, что рост кредитов в его потребительском бизнесе, который включает Маркуса и совместное предприятие по кредитным картам с Apple Inc, был медленнее, чем ожидалось, сообщили три источника.

Банк может предупредить, что цель, которую он поставил для роста потребительских кредитов и остатков по кредитным картам до более чем 20 миллиардов долларов в течение пяти лет, с 7 миллиардов долларов в январе 2020 года, может занять больше времени, если экономический спад сохранится, говорят источники.

Ожидается, что он будет придерживаться цели по достижению 125 миллиардов долларов депозитов за тот же период, ожидая, что рыночные условия улучшатся, сообщили источники. Общий объем депозитов на конец третьего квартала составил 96 миллиардов долларов.

Goldman планирует сохранить целевую ставку по депозитам, несмотря на регулятивные ограничения в Великобритании, и его решение снизить ставки по сберегательным счетам США резко замедлило рост во второй половине 2020 года, сообщили источники. Банк добавил всего 4 миллиарда долларов депозитов в третьем квартале после добавления 32 миллиардов долларов в первом полугодии.

Конкурент Morgan Stanley потратил в прошлом году более 20 миллиардов долларов на приобретение дисконтной брокерской компании E*Trade and investment management firm Eaton Vance.

Аналитики и отраслевые инсайдеры давно ожидали, что Goldman попытается расширить свой потребительский бизнес за счет поглощений, и некоторые говорили, что сейчас самое подходящее время для этого.

В прошлом году банк урегулировал давно ожидающие расследования коррупции с участием малайзийского суверенного фонда благосостояния 1MDB, подняв облако, которое часто может помешать регуляторам подписать соглашение о крупных приобретениях.

В то же время источники в регулирующих органах заявили, что администрация избранного президента Джо Байдена может занять более ограничительную позицию в отношении разрешения банковских сделок, чем администрация Трампа, а это означает, что может быть ограниченное окно для совершения крупных банковских сделок.

Кроме того, банк имеет избыточный капитал после прошлогоднего решения Федеральной Резервной Системы США ограничить выплаты.

Репортаж Мэтта Скаффэма; редактирование Паритоша Бансала и Эдварда Тобина

Наши Стандарты: Принципы Доверия Thomson Reuters.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *